เมื่อ..เกิดสงคราม 'นักลงทุนคนรุ่นใหม่' ควรลงทุนอย่างไร-ระวังอะไรบ้าง?

สถานการณ์ความตึงเครียดและความขัดแย้งทางทหารในอิหร่านที่ปะทุขึ้นอีกครั้ง กำลังส่งแรงสั่นสะเทือนไปทั่วระบบเศรษฐกิจโลก ไม่เพียงแต่กระทบต่อราคาพลังงานและการค้าระหว่างประเทศเท่านั้น แต่ยังทำให้ ตลาดการเงินและตลาดทุนทั่วโลกเกิดความผันผวนอย่างมีนัยสำคัญ นักลงทุนจำนวนมากต้องเผชิญกับความไม่แน่นอนที่เพิ่มขึ้น ทั้งในตลาดหุ้น สินทรัพย์เสี่ยง ไปจนถึงค่าเงิน

ท่ามกลางความผันผวนดังกล่าว นักลงทุนหน้าใหม่ โดยเฉพาะคนรุ่นใหม่ที่เริ่มเข้าสู่โลกการลงทุน จำเป็นต้องเพิ่มความระมัดระวังมากยิ่งขึ้น เพราะภาวะตลาดที่เปลี่ยนแปลงรวดเร็วอาจทำให้การตัดสินใจลงทุนผิดพลาดได้ง่าย หากขาดความรู้และการวิเคราะห์ที่รอบด้าน

ผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินเตือนว่า การลงทุนในช่วงที่สถานการณ์โลกมีความไม่แน่นอนสูง นักลงทุนควรศึกษาข้อมูลให้รอบคอบ ทำความเข้าใจความเสี่ยงของสินทรัพย์แต่ละประเภท รวมถึงเรียนรู้ข้อควรระวังต่าง ๆ ก่อนตัดสินใจลงทุน เพราะหากลงทุนโดยไม่เข้าใจกลไกของตลาดอย่างแท้จริง โอกาสที่จะไม่ประสบความสำเร็จหรือเผชิญกับความสูญเสียทางการเงินก็มีความเป็นไปได้สูง

วันนี้ #SPRiNG จะพาไปสำรวจว่า ภายใต้สถานการณ์ความขัดแย้งในตะวันออกกลางที่ยังยืดเยื้อ นักลงทุน โดยเฉพาะคนรุ่นใหม่ ควรรับมือกับความผันผวนของตลาดอย่างไร และมีข้อควรระวังอะไรบ้างก่อนตัดสินใจนำเงินไปลงทุน โดย ธนาคารไทยพาณิชย์ ได้ระบุว่า ในช่วงสงครามนักลงทุนคนรุ่นใหม่ควรปรับพอร์ตลงทุนในสินทรัพย์ปลอดภัย (Safe Haven) ก็คือการลงทุนในสินทรัพย์ที่คาดว่าจะรักษาเงินต้นหรือเพิ่มมูลค่าในช่วงเวลาที่สภาวะเศรษฐกิจเกิดการผันผวน และสามารถลดความเสี่ยงในกรณีที่กำลังเข้าสู่ภาวะเศรษฐกิจตกต่ำ อย่างเช่นในภาวะสงคราม หรือการลงทุนในบริษัทที่ได้ผลประโยชน์จากสงคราม

ตัวอย่างการลงทุนในสินทรัพย์ปลอดภัย (Safe Haven)

• พันธบัตรรัฐบาล ที่มีความเสี่ยงต่ำ เนื่องจากรัฐบาลรับประกันการคืนเงินต้นพร้อมดอกเบี้ย
• ทองคำ เพราะเป็นสินทรัพย์ที่จับต้องได้ และมูลค่าของทองคำไม่ได้รับผลกระทบจากอัตราดอกเบี้ย เมื่อเกิดภาวะเศรษฐกิจซบเซาหรือเข้าสู่วิกฤติ ราคาทองคำจะเพิ่มสูงขึ้นเนื่องจากเป็นที่ต้องการเพิ่มขึ้น เพราะเป็นหลักประกันที่จับต้องได้
• เงินฝากออมทรัพย์ แม้จะได้ดอกเบี้ยต่ำแต่ก็ช่วยรักษาเงินต้นได้
• หุ้นปลอดภัย (Defensive Stock) เป็นหุ้นที่ทนทานต่อทุกสภาวะเศรษฐกิจ ส่วนใหญ่เป็นหุ้นที่พื้นฐานค่อนข้างแข็งแกร่ง ความเสี่ยงต่ำ เช่น หุ้นไฟฟ้า หุ้นน้ำประปา หุ้นโรงพยาบาล หุ้นสินค้าอุปโภคบริโภค  หุ้นทางด่วน หุ้นรถไฟฟ้า เป็นต้น

ตัวอย่างการลงทุนที่ได้รับอานิสงค์ผลจากสงคราม

• บริษัทที่ได้รับอานิสงค์จากสงคราม  เช่น   บริษัทผลิตอาวุธ, บริษัทผลิตเครื่องบิน ฯลฯ
• บริษัทที่ผลิตสินค้าปัจจัยสี่ เช่น อาหาร น้ำ ยารักษาโรค  เป็นต้น
• บริษัทน้ำมัน  เพราะน้ำมันถือว่าเป็นยุทโธปกรณ์อย่างหนึ่งและราคามักปรับตัวสูงในช่วงสงคราม

ส่วน setinvestnow โดย พงษ์ธร ถาวรธนากุล, CFA ประธานเจ้าหน้าที่บริหาร Lief Capital Asset Management แนะนำว่า 6 กลยุทธ์ลงทุนปี 2569 กระจายความเสี่ยง รับมือความผันผวนดังนี้

• AI ยังน่าสนใจ แต่ต้องเริ่มคุมความเสี่ยง
• จากกระจุกตัว สู่การกระจายด้านกำไรมากขึ้น
• กระจายลงทุนข้ามประเทศ
• ยุโรป – ญี่ปุ่น ไม่ควรมองข้าม
• ตลาดเกิดใหม่ โอกาสกลับมา แต่ต้องเลือก
• อย่าลืมป้องกันความเสี่ยง

ท่ามกลางสถานการณ์โลกที่ยังเต็มไปด้วยความไม่แน่นอน ทั้งความขัดแย้งทางภูมิรัฐศาสตร์ ราคาพลังงานที่ผันผวน และตลาดการเงินที่เคลื่อนไหวอย่างรวดเร็ว ผู้เชี่ยวชาญมองว่า นักลงทุน โดยเฉพาะคนรุ่นใหม่ จำเป็นต้องเพิ่มความระมัดระวังในการตัดสินใจลงทุนมากยิ่งขึ้น

แม้โลกการลงทุนในปัจจุบันจะเปิดกว้างและเข้าถึงได้ง่ายผ่านแพลตฟอร์มดิจิทัล แต่การลงทุนไม่ใช่เพียงเรื่องของโอกาสในการสร้างผลตอบแทนเท่านั้น หากยังต้องอาศัยความรู้ ความเข้าใจ และการประเมินความเสี่ยงอย่างรอบคอบ

ดังนั้น ก่อนตัดสินใจนำเงินไปลงทุนในสินทรัพย์ใดก็ตาม นักลงทุนคนรุ่นใหม่ควรศึกษาให้รอบด้าน ทำความเข้าใจเครื่องมือการลงทุน รวมถึงตระหนักถึงความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้น เพราะในภาวะตลาดที่ผันผวนเช่นนี้ การลงทุนอย่างมีสติและมีข้อมูลที่เพียงพอ จะเป็นปัจจัยสำคัญที่ช่วยลดความผิดพลาด และเพิ่มโอกาสในการประสบความสำเร็จในระยะยาว